Czym jest inwestowanie w strategię wzrostu?
Inwestowanie we wzrost jeststrategia zakupu akcji wyszukująca spółki, od których oczekuje się ponadprzeciętnego tempa wzrostu w porównaniu z ich branżą lub szerszym rynkiem. Inwestorzy wzrostowi faworyzują mniejsze, młodsze firmy, które są gotowe na rozwój i zwiększenie potencjału rentowności w przyszłości.
Jakie są przykłady inwestowania w rozwój? Inwestowanie rozwojowe obejmuje akcje charakteryzujące się dużą zmiennością i zapewniające wysokie zyski, npakcje groszowe, kontrakty terminowe i opcje, waluty obce i nieruchom*ościitp.
Strategia inwestycyjna jestzbiór zasad, którymi kierują się decyzje inwestycyjne. Istnieje kilka różnych planów inwestycyjnych, które możesz zastosować w zależności od tolerancji ryzyka, stylu inwestowania, długoterminowych celów finansowych i dostępu do kapitału. Strategie inwestycyjne są elastyczne.
Większość inwestorów oczekiwałaby średniej rocznej stopy zwrotu wynoszącej10% lub więcejjako dobry zwrot z inwestycji w długoterminowe inwestycje na giełdzie. Należy jednak pamiętać, że jest to średnia. Niektóre lata przyniosą niższe stopy zwrotu – być może nawet ujemne. Pozostałe lata przyniosą znacznie wyższe zyski.
W przeciwieństwie do spółek wartościowych, które wielu inwestorów wybiera ze względu na mocne fundamenty, często wybierane są spółki wzrostoweze względu na duży potencjał wzrostu akcji, nawet jeśli jego obecne zarobki są niskie.
Strategie wzrostu działają wedługdostosowanie zespołu marketingowego do celów długoterminowych, a następnie utworzenie planu działania, jak osiągnąć te cele. Strategia wzrostu wymaga, aby wszystkie zaangażowane działy w organizacji były skupione na rozwoju firmy pod wieloma różnymi kątami i w pełni obejmowały strategię marketingową.
Etap wzrosturozpoczyna się, gdy firma osiągnie dopasowanie do rynku produktu (PMF) pod koniec etapu uruchamiania. Celem etapu wzrostu jest dopasowanie modelu biznesowego — powtarzalnego, skalowalnego i dochodowego modelu biznesowego, w którym produkt tworzy dla firmy taką samą wartość jak klient.
Oczekuje się, że akcje spółek wzrostowych z czasem osiągną lepsze wyniki niż cały rynek ze względu na swój przyszły potencjał. Uważa się, że akcje spółek wartościowych są notowane poniżej ich rzeczywistej wartości. Kwestię, czy lepsza jest strategia wzrostu czy strategii akcji wartościowych, należy oceniać w kontekście horyzontu czasowego i ryzyka inwestora.
Strategiczne transakcje inwestycyjne mają strukturę finansowania w formie akcji zwykłych lub uprzywilejowanych przez spółkę (np.Cisco, Intela, Google’a) inwestowanie w start-upy rozwijające technologie komplementarne do prowadzonej przez nich działalności.
Pierwszym krokiem do udanego inwestowania jestokreślenie swoich celów i tolerancji ryzyka– samodzielnie lub z pomocą specjalisty finansowego. Nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze na swoich inwestycjach.
Jaka jest najprostsza strategia inwestycyjna?
Inwestycje typu „kup i trzymaj”: Inwestowanie typu „kup i trzymaj” oznacza dokonanie inwestycji początkowej i utrzymanie aktywa do czasu jego docenienia. Najprostszym przykładem jest zakup akcji, a następnie ich sprzedaż po wzroście wartości akcji.
TheGiełda w USAuważa się, że oferują one najwyższe zwroty z inwestycji w czasie. Wyższe zyski wiążą się jednak z większym ryzykiem. Ceny akcji charakteryzują się zazwyczaj większą zmiennością niż ceny obligacji.
Inwestowanie we wzrost a inwestowanie w wartość. Tam, gdzie inwestowanie we wzrost wyszukuje firmy, które zwiększają swoje przychody, zyski lub przepływy pieniężne w tempie szybszym niż przeciętne, inwestowanie w wartość jest ukierunkowane na starsze spółki, których ceny są niższe niż ich wartość wewnętrzna.
Podsumowując, dobra inwestycja spełnia następujące kluczowe kryteria:płynność, ochrona kapitału, oczekiwane zyski, przepływy pieniężne i możliwości arbitrażu. Zrozumienie tych kryteriów pozwala inwestorom ocenić rentowność, ryzyko i rentowność możliwości inwestycyjnych.
Pierwszym krokiem jestzarobić wystarczająco dużo pieniędzy, aby pokryć swoje podstawowe potrzeby, a część została do zapisania. Drugi krok polega na zarządzaniu wydatkami tak, aby zmaksymalizować oszczędności. Trzeci krok polega na inwestowaniu pieniędzy w różnorodne aktywa, tak aby były odpowiednio zdywersyfikowane na dłuższą metę.
Strategia wzrostuwyznacza cel Twojej firmy i odpowiada na pytania dotyczące Twoich planów długoterminowych. Strategie rozwoju zwykle rozpoczynają się od zidentyfikowania możliwości na rynku i uzyskania dostępu do nich. Wykraczają one poza plany biznesowe i marketingowe i szczegółowo opisują, w jaki sposób zamierzasz osiągnąć określone cele biznesowe.
Strategia wzrostu jestplan opracowywany przez firmy w celu rozszerzenia swojej działalności w określonym aspekcie, takim jak roczne przychody, liczba klientów lub liczba produktów. Konkretne strategie rozwoju mogą obejmować dodawanie nowych lokalizacji, inwestowanie w pozyskiwanie klientów lub rozszerzanie linii produktów.
Inwestorzy wzrostowi poszukują akcji, które mają najlepsze perspektywy wzrostu wartości w czasie. Zwykle jest to spółka wzrostowa lub spółka wzrostowareinwestuje większość lub całość swoich zysków w rozwój. Chociaż niektóre rozwijające się spółki rzeczywiście płacą dywidendy, jest to mniej powszechne.
Kapitał wzrostu a LBO: jaka jest różnica?Zwroty z inwestycji w kapitał wzrostowy pochodzą głównie ze wzrostu samego kapitału własnego. Natomiast znaczna część zysków z wykupów lewarowanych generowana jest w wyniku inżynierii finansowej i spłaty zadłużenia.
Chociaż możesz pomnażać swoje pieniądze, otrzymując dowolny rodzaj zwrotu z kapitału, taki jak odsetki z certyfikatu depozytowego (CD) lub obligacji, bardziej szczegółową definicją inwestowania rozwojowego jest dążenie do zwiększania własnego majątku poprzezdługo- lub krótkoterminoweaprecjacja kapitału.
Czy inwestowanie może pomnożyć Twoje pieniądze?
Inwestowanie może zapewnić Ci inne źródło dochodu, sfinansować emeryturę, a nawet wydostać się z finansowego zacięcia. Ponad wszystko,inwestowanie zwiększa Twoje bogactwo— pomoc w realizacji celów finansowych i zwiększanie siły nabywczej w miarę upływu czasu.
Inwestowanie może generować znacznie wyższe zyski niż konta oszczędnościowe, ale korzyść ta wiąże się z ryzykiem, zwłaszcza w krótszych ramach czasowych. Jeśli oszczędzasz na cel krótkoterminowy i będziesz musiał wypłacić środki w najbliższej przyszłości, prawdopodobnie lepiej będzie, jeśli zaparkujesz pieniądze na koncie oszczędnościowym.
Oto formuła:
Lata na podwojenie pieniędzy = 72 ÷ zakładana stopa zwrotu. Zastanów się: masz 10 000 dolarów do zainwestowania i masz nadzieję, że z czasem zarobisz 8%. Po prostu podziel 72 przez 8, co równa się 9. Teraz wiesz, że zwiększenie kwoty z 10 000 do 20 000 dolarów zajmie około 9 lat.
Akcje wzrostowe mają zazwyczaj awyższy profil ryzyka w porównaniu do akcji nastawionych na wartość lub dochód. Firmy te często znajdują się na wczesnym etapie rozwoju, co czyni je bardziej podatnymi na presję konkurencyjną, wyzwania regulacyjne i zmieniające się warunki rynkowe.
STYLE INWESTYCJI
Istnieje wiele dyskusji na temat względnych zaletaktywne i pasywne— dwa wspólne style inwestowania — które opierają się na bardzo różnych poglądach na temat funkcjonowania rynków kapitałowych. Więcej o inwestowaniu aktywnym i pasywnym dowiesz się w artykule Beyond the benchmark: aktywne czy pasywne zarządzanie inwestycjami?
