Jaki jest najlepszy skarbowy ETF do kupienia?
Wyższe rentowności obligacji skarbowych
Dzięki agresywnym podwyżkom stóp procentowych Rezerwy Federalnej w latach 2022 i 2023 rentowność amerykańskich funduszy obligacji skarbowych utrzymuje się na najwyższym poziomie od lat. Na przykład fundusz o najwyższej stopie zwrotu w naszej grupie,Skarbowy fundusz ETF Vanguard o przedłużonym czasie trwania, wypłaca 4,43%.
Wyższe rentowności obligacji skarbowych
Dzięki agresywnym podwyżkom stóp procentowych Rezerwy Federalnej w latach 2022 i 2023 rentowność amerykańskich funduszy obligacji skarbowych utrzymuje się na najwyższym poziomie od lat. Na przykład fundusz o najwyższej stopie zwrotu w naszej grupie,Skarbowy fundusz ETF Vanguard o przedłużonym czasie trwania, wypłaca 4,43%.
Skarbowe fundusze ETF charakteryzują się wysoką jakością kredytową i stałym dochodem, a także są stosunkowo płynne. Skarbowe fundusze ETF wiążą się z pewnym ryzykiem, takim jak ryzyko stopy procentowej i ryzyko rynkowe. Nie posiadasz także bezpośrednio obligacji skarbowych – uważanych za inwestycje o najniższym ryzyku – ale akcje funduszu ETF.
| ETF | Współczynnik kosztów | Oddaj do dojrzałości |
|---|---|---|
| iShares iBoxx $ Wysokodochodowy fundusz ETF obligacji korporacyjnych (HYG) | 0,49% | 7,6% |
| Fundusz ETF papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką Vanguard (VMBS) | 0,04% | 4,6% |
| Fundusz ETF o ultrakrótkim dochodzie JPMorgan (JPST) | 0,18% | 5,4% |
| Portfel SPDR Krótkoterminowy skarbowy ETF (SPTS) | 0,03% | 4,5% |
6-miesięczny weksel skarbowy USA ETF XBIL:NASDAQ.
| Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
|---|---|---|
| KBWD | Invesco KBW Finansowy fundusz ETF o wysokiej stopie dywidendy | 12,20% |
| RRRR | Wzmocnij fundusze ETF o wysokim dochodzie | 12,13% |
| BITY | Globalny fundusz X Blockchain i strategia Bitcoin ETF | 12,07% |
| EWT | iShares MSCI Tajwan ETF | 12,00% |
Skarbowe fundusze giełdowe (ETF) z najlepszymi rocznymi zwrotami całkowitymi to USFR, TFLO i SGOV. Największą pozycją pierwszych dwóch z tych funduszy są obligacje o zmiennym oprocentowaniu i różnych terminach zapadalności, a największą pozycją trzeciego są bony skarbowe.
Cons:Ryzyko stopyprocentowej: Długoterminowe obligacje skarbowe są bardziej wrażliwe na zmiany stóp procentowych niż krótkoterminowe. W przypadku wzrostu stóp procentowych wartość istniejących obligacji długoterminowych może spaść, co może prowadzić do potencjalnych strat kapitałowych.
Ponieważ amerykańskie skarby są wolne od podatku na poziomie stanowym i lokalnym,płatności odsetkowe z funduszy ETF obligacji skarbowych przechowujących amerykańskie obligacje skarbowe są również zwolnione ze stanowych i lokalnych podatków dochodowych. Podlegają one jednak podatkom federalnym. Płatności odsetek od zagranicznych funduszy ETF obligacji są opodatkowane jak zwykły dochód.
Ryzyko stopyprocentowej: Ceny obligacji skarbowych są odwrotnie powiązane ze zmianami stóp procentowych. Jeśli rynkowe stopy procentowe wzrosną, tak jak miało to miejsce w latach 2022 i 2023, wartość rynkowa istniejących obligacji może spaść, co może skutkować stratą kapitału w przypadku konieczności sprzedaży przed terminem zapadalności.
Jakie są wady zakupu obligacji skarbowych?
Względy podatkowe: Jeśli kupisz obligację z dyskontem i utrzymasz ją do terminu zapadalności lub sprzedasz z zyskiem, zysk kapitałowy będzie podlegał podatkom federalnym i stanowym.Ryzyko stopy procentowej: Podobnie jak wszystkie obligacje, obligacje skarbowe podlegają zmienności cen w wyniku zmian rynkowych stóp procentowych.
Średnioterminowy skarbowy fundusz ETF Vanguard.
Jeśli stopy procentowe w gospodarce rosną, istniejąca obligacja Skarbu Państwa i jej stała stopa procentowa mogą osiągać gorsze wyniki niż nowo wyemitowane obligacje, które przyniosłyby wyższą stopę procentową. Innymi słowy, obligacja skarbowa jest narażona na koszt alternatywny, co oznacza, że stała stopa zwrotu może osiągać gorsze wyniki w środowisku rosnących stóp procentowych.
Kup bony skarboweprzez bank
Jednym z najpopularniejszych sposobów zakupu bonów skarbowych jest skorzystanie z banku. Banki zazwyczaj oferują szeroką gamę produktów w postaci bonów skarbowych o różnych terminach zapadalności i rentowności, dzięki czemu możesz wybrać ten, który najlepiej odpowiada Twoim potrzebom inwestycyjnym.
Fundusz ETF iShares 0-3-miesięcznych obligacji skarbowychma na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu składającego się z amerykańskich obligacji skarbowych o pozostałym terminie zapadalności krótszym niż trzy miesiące.
Oprocentowanie 3-miesięcznych obligacji skarbowych wynosi5,46%wobec 5,45% w poprzednim dniu giełdowym i 4,84% w roku ubiegłym. To więcej niż długoterminowa średnia wynosząca 2,69%. 3-miesięczna stopa skarbowa to dochód uzyskiwany z inwestycji w emitowane przez rząd USA skarbowe papiery wartościowe z 3-miesięcznym terminem zapadalności.
| | Serce | 10-letnia wydajność |
|---|---|---|
| 1 | SMH | 986,8% |
| 2 | XLK | 554,3% |
| 3 | IXN | 474,8% |
| 4 | TAK | 377,9% |
Informacje o funduszu ETF 7-10-letnich obligacji skarbowych iShares
Indeks bazowy mierzy wykonanie zobowiązań publicznych Departamentu Skarbu USA, których pozostały okres zapadalności wynosi co najmniej siedem lat i mniej niż dziesięć lat.
Dla większości inwestorów osobistych optymalna liczba funduszy ETF do posiadania to5 do 10dla różnych klas aktywów, obszarów geograficznych i innych cech.
Fundusz skarbowy iShares $ 0-1 rok UCITS ETFma na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu składającego się z obligacji rządowych denominowanych w dolarach amerykańskich wyemitowanych przez Departament Skarbu USA, z pozostałym okresem zapadalności od zera do jednego roku.
Czy istnieje ETF dla 2-letnich obligacji skarbowych?
Stan na 23 lutego o godzinie 12:48 czasu wschodniego. Rynek otwarty.
Amerykański fundusz ETF BondBloxx Bloomberg o docelowym pięcioletnim czasie trwaniama na celu śledzenie wyników inwestycyjnych indeksu zawierającego amerykańskie skarbowe papiery wartościowe o średnim czasie trwania wynoszącym około 5 lat.
| Wartość nominalna | Kwota zakupu | Wartość na 30 lat (zakupiony w maju 1990 r.) |
|---|---|---|
| 50 dolarów obligacji | 100 dolarów | 207,36 dolarów |
| 100 dolarów obligacji | 200 dolarów | 414,72 dolarów |
| Kaucja 500 dolarów | 400 dolarów | 1036,80 dolarów |
| Kaucja 1000 dolarów | 800 dolarów | 2073,60 dolarów |
Obligacje skarbowe mają zazwyczaj termin zapadalności 20 lub 30 lat i oferują najwyższe kupony lub odsetki, które są płatne dwa razy w roku.Obligacje skarbowe zapadające od dwóch do 10 lat, z półrocznymi płatnościami odsetkowymi, ale zazwyczaj rentownością niższą niż obligacje skarbowe. Bony skarbowe mają najkrótszy okres zapadalności, od czterech tygodni do roku.
Wykup bonów skarbowych i uzyskane odsetki
Bony skarbowe są emitowane z dyskontem w stosunku do wartości nominalnej (zwanej również wartością nominalną) weksla, co oznacza, że cena zakupu jest niższa niż wartość nominalna weksla. Na przykład rachunek na 1000 dolarów może kosztować inwestora950 dolarów.
