Jaki jest najskuteczniejszy fundusz ETF dywidendowy?
Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) i Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (NYSEARCA:SPHD) to dwa popularne dywidendowe fundusze ETF od wiodących zarządzających aktywami. Przy stopie dywidendy na poziomie 4,5%,Stopa zwrotu SPHD jest wyższa niż stopa dywidendy SCHD wynosząca 3,5%.
| Serce | Nazwa | Roczna stopa dywidendy |
|---|---|---|
| SDOG | ETF dla psów dywidendowych dla sektora ALPS | 4,19% |
| SERCE | ALPS O'Shares Europe Dywidenda Jakości ETF | 4,00% |
| RDIV | Fundusz ETF Invesco S&P Ultra Revenue Revenue | 3,91% |
| LVHD | Franklin Amerykański indeks ETF o niskiej zmienności i wysokiej dywidendzie | 3,87% |
| Fundusz | Współczynnik kosztów | 30-dniowa stopa zwrotu SEC |
|---|---|---|
| Fundusz dochodowy z premii JPMorgan Equity (JEPAX) | 0,85% | 6% |
| Fundusz o wysokim dochodzie Fidelity o zmiennym oprocentowaniu (FFRHX) | 0,72% | 8,8% |
| Fundusz obligacji pośrednich Baird (BIMSX) | 0,55% | 4,2% |
| Fundusz PGIM High Yield (PBHAX) | 0,75% | 7,2% |
Schwab US Dividend Equity ETF (NYSEARCA:SCHD) i Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (NYSEARCA:SPHD) to dwa popularne dywidendowe fundusze ETF od wiodących zarządzających aktywami. Przy stopie dywidendy na poziomie 4,5%,Stopa zwrotu SPHD jest wyższa niż stopa dywidendy SCHD wynosząca 3,5%.
| Symbol Symbol | Nazwa ETF Nazwa ETF | 3 lata 3 lata |
|---|---|---|
| VIG | Fundusz ETF z aprecjacją dywidendy Vanguard | 10,38% |
| VYM | Vanguard High Dividend Yield Index ETF | 9,61% |
| WYMI | Międzynarodowy fundusz ETF Vanguard o wysokiej stopie dywidendy | 6,29% |
| VIGI | Międzynarodowy fundusz aprecjacyjny dywidendy Vanguard | 3,21% |
Fundusze ETF o wysokiej dywidendzie inwestują w akcje o ponadprzeciętnej dywidendzie. Ponadto niektórzy będą korzystać z kreatywnych strategii inwestycyjnych, takich jak publikowanie ofert kupna, aby jeszcze bardziej zwiększyć rentowność.Fundusze ETF o wysokiej dywidendzie mogą być doskonałym wyborem dla inwestorów nastawionych na dochód.
| Symbol | Nazwa | 5-letni zwrot |
|---|---|---|
| GBTC | Zaufanie Bitcoin w skali szarości | 63,85% |
| USD | ProShares Ultra Półprzewodniki | 57,79% |
| FNGU | Indeks MicroSectors FANG+™ z 3-krotną dźwignią ETN | 50,24% |
| FNGO | Indeks MicroSectors FANG+ 2X lewarowane ETN | 47,48% |
| Symbol | Nazwa | Stopa dywidendy |
|---|---|---|
| QRMI | Global X NASDAQ 100 ETF dochodowy zarządzany ryzykiem | 12,11% |
| PEX | Notowany na całym świecie fundusz ETF typu private equity ProShares | 12,08% |
| KBWD | Invesco KBW Finansowy fundusz ETF o wysokiej stopie dywidendy | 12,07% |
| SOXS | Direxion Daily Semiconductor Bear 3x akcji | 12,04% |
- Verizon Communications VZ.
- Międzynarodowy premier Philip Morris.
- PepsiCo PEP.
- Grupa Altria MO.
- Bristol-Myers Squibb BMY.
- Medtronic MDT.
- Gillead Sciences GILD.
- Pioneer Zasoby Naturalne PXD.
Indeks ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM)
VYM ma stopę dywidendy na poziomie 2,87% i wypłacił w zeszłym roku 3,42 dolara na akcję. Dywidenda wypłacana jest co trzy miesiące, a ostatnim dniem prawa do dywidendy był 15 marca 2024 roku.
Dlaczego SCHD jest tak popularne?
Największym czynnikiem zainteresowania inwestorów był jegomocne i spójne osiągnięcia. Co roku, niemal jak w zegarku, SCHD plasuje się w pierwszej 1/3 swojej kategorii Morningstar i radzi sobie jak dotąd przez dekadę z rzędu. Czyli do 2023 r.
wysoka stopa zwrotu dla VYM), fundusz ETF Schwab US Dividend Equity może być lepszym wyborem dla inwestorów, którzy chcą inwestować długoterminowo i reinwestować swoje dywidendy. Pokazuje to porównanie wyników w dłuższej perspektywie (10 lat).SCHD radził sobie dość znacząco lepiej niż VYM, zarówno pod względem ceny, jak i całkowitego zwrotu…
Fundusz ETF Schwab US Dividend Equity w dłuższej perspektywie osiąga lepsze wyniki niż rynek, osiągając 197% całkowitego zwrotu w ciągu ostatnich 10 lat. SCHDzapewnia szeroką dywersyfikację w kierunku wysokiej jakości akcji spółek generujących dywidendę, bez konieczności indywidualnego wybierania akcji.
| ETF | Aktywa pod zarządzaniem | Współczynnik kosztów |
|---|---|---|
| ETF Vanguard ds. technologii informatycznych (VGT) | 71,7 miliardów dolarów | 0,1% |
| Invesco AI i ETF oprogramowania nowej generacji (IGPT) | 254 miliony dolarów | 0,6% |
| Indeks MicroSectors FANG+ 3X Lewarowany ETN (FNGU) | 3,3 miliarda dolarów | 0,95% |
| Amerykański współczynnik jakości Vanguard ETF (VFQY) | 292 miliony dolarów | 0,13% |
Fundusz ETF Vanguard S&P 500 posiada ranking ETF Zacks na poziomie 2 (Kupuj), który opiera się między innymi na oczekiwanym zwrocie z klasy aktywów, wskaźniku kosztów i dynamice. Z tego powodu,VOO to świetna opcja dla inwestorów poszukujących ekspozycji na segment rynku Style Box – Large Cap Blend.
Dywidendy i odsetki z funduszy ETF podlegają opodatkowaniu w podobny sposób jak dochody z akcji lub obligacji znajdujących się w ich ramach. W przypadku podatników amerykańskich dochód ten należy zgłosić na formularzu 1099-DIV. 2 Jeśli osiągasz zysk ze sprzedaży funduszu ETF, jest on opodatkowany tak samo jak bazowe akcje lub obligacje.
Cons.Brak gwarancji przyszłych dywidend. Spadek cen akcji może zrównoważyć rentowność. Dywidendy podlegają opodatkowaniu w roku, w którym zostały wypłacone akcjonariuszom.
Można osiągnąć wolność finansową, żyjąc wiecznie z dywidend. Nie oznacza to, że jest to łatwe, ale możliwe. Ci, którzy zaczynali od zera, mają wprawdzie trudną drogę do pasywnego dochodu umożliwiającego emeryturę.
W przypadku sektorowych ETF-ów narażasz swój portfel na znacznie większe ryzyko, więc powinieneś używać ich oszczędnie, aleWłaściwe może być zainwestowanie od 5% do 10% wszystkich aktywów portfela. Jeśli chcesz być bardzo konserwatywny, nie używaj ich w ogóle.
Dlaczego nie zainwestować w ETF?
Największym ryzykiem związanym z funduszami ETF jest ryzykoryzyko rynkowe. Podobnie jak fundusz inwestycyjny lub fundusz zamknięty, fundusze ETF są jedynie narzędziem inwestycyjnym – opakowaniem ich inwestycji bazowej. Jeśli więc kupisz fundusz ETF na S&P 500, a indeks S&P 500 spadnie o 50%, nic o tym, jak tani, efektywny podatkowo i przejrzysty jest fundusz ETF, nie pomoże ci.
Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników.
Eksperci są zgodni, że dla większości inwestorów osobistych portfel składający się z5 do 10ETF-y są doskonałe pod względem dywersyfikacji.
Oto kilka przykładów 10-letnich skarbowych funduszy ETF:iShares 7-10-letnie obligacje skarbowe ETF (IEF) Długoterminowy fundusz ETF Vanguard (VGLT) Długoterminowy amerykański fundusz ETF (SCHQ) Schwab
Wyznaczanie dywidend
Jeżeli w ETF znajduje się 100 akcji danej spółki, prawo ma do tego inwestor posiadający dziesięć akcji10% dywidend uzyskanych przez ETF. Instytucja finansowa zarządzająca ETF otrzyma wypłatę i przekaże ją inwestorom, zwykle co kwartał.
