Czy mogę przejść z funduszu wzrostu na fundusz bezpośredni?
Tak, możesz przejść na plan bezpośredni tego samego funduszu inwestycyjnego, w który zainwestowałeś lub na inny bezpośredni fundusz inwestycyjny tego samego AMC.
Musiszodwiedź najbliższy oddział funduszu i wypełnij i wyślij formularz zamiany. Wprowadź wymagane informacje, takie jak numer folio i nazwa funduszu. Po ich przetworzeniu wyślą Ci zaktualizowany wyciąg z konta. Możesz to zrobić nawet za pośrednictwem swojego pośrednika.
Dlaczego warto przejść na plan bezpośredni?Plany bezpośrednie mają niższy wskaźnik wydatków niż zwykłe. W ten sposób zarobisz więcej, wydając mniej. Plany bezpośrednie mają niższe wskaźniki wydatków i prawdopodobnie przyniosą większe długoterminowe zyski.
Należy pamiętać o jednej rzeczy:przełączanie między programami wzajemnymi jest możliwe wyłącznie w ramach programów tego samego AMC lub funduszu. Ponadto zmiana funduszy inwestycyjnych nie jest trudnym procesem, wiąże się z pewnymi czynnikami, zasadami, opłatami i konsekwencjami podatkowymi, o których powinieneś wiedzieć.
Bezpośrednie fundusze inwestycyjne mają zazwyczaj wyższą NAV ze względu na niższy wskaźnik kosztów. Ten niższy współczynnik kosztów w funduszach bezpośrednich pozwala większej części inwestycji aktywnie generować zwroty, co potencjalnie prowadzi do wyższych ogólnych zwrotów w porównaniu ze zwykłymi funduszami o wyższych wskaźnikach wydatków.
Przejście na bezpośredni fundusz inwestycyjnyzwiększa zwrot z inwestycjiw przeciwieństwie do zwykłych funduszy inwestycyjnych, które zwykle mają wyższy współczynnik wydatków, zmniejszając w ten sposób zwrot z inwestycji.
Ponieważ przejście z funduszy zwykłych na bezpośrednie fundusze wspólnego inwestowania uznawane jest za nową inwestycję,zmiana może pociągać za sobą podatek od zysków kapitałowych. Obowiązujące podatki mogą się również różnić w zależności od rodzaju zysków kapitałowych, tj. zysków kapitałowych długoterminowych lub krótkoterminowych.
- Plusy: Niższe koszty (bez prowizji), potencjalnie wyższe zyski ze względu na niższy współczynnik kosztów. Dobre dla inwestorów typu „zrób to sam”, którzy mogą badać i podejmować własne decyzje.
- Wady: Wymaga większej wiedzy badawczej i inwestycyjnej. Brak wskazówek od doradcy finansowego.
Ponieważ zwykły fundusz ma wyższy wskaźnik kosztów ze względu na prowizję i pośrednictwo, NAV regularnych programów jest generalnie niższa niż w przypadku planów bezpośrednich, ponieważ w planach bezpośrednich nie ma prowizji ani pośrednictwa. Zwroty:Plany bezpośrednie oferują wyższe zwroty ze względu na niższy współczynnik kosztów niż zwykłe fundusze.
Jeśli przeniesiesz się z funduszu akcyjnego, Twoje zyski będą podlegać opodatkowaniu podobnie jak w przypadku akcji. Krótkoterminowy podatek od zysków kapitałowych zostanie naliczony od zysków, jeśli dokonasz zmiany w ciągu jednego roku. Natomiast długoterminowy podatek od zysków kapitałowych będzie naliczany w przypadku zysków powyżej 1 lakh Rs, jeśli dokonasz zmiany po roku od daty inwestycji.
Ile czasu zajmuje przejście z jednego funduszu wspólnego inwestowania na inny?
Zwykle wymagana jest zmiana3 dni roboczejednakże może się to zmienić w zależności od rodzaju programu i funduszu. Możesz śledzić swoją kolejność zamiany w sekcji postępu na pulpicie nawigacyjnym funduszu inwestycyjnego.
Inwestowanie w wiele funduszy inwestycyjnych może być mądrym posunięciem dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele i uzyskać dostęp do profesjonalnego zarządzania aktywami. Należy jednak mieć świadomość możliwych wad, takich jak możliwość nadmiernej dywersyfikacji i wyższe koszty transakcji.
Jednakże,Jeśli zauważyłeś znacząco słabą wydajność w ciągu ostatnich dwóch lub więcej lat, być może nadszedł czas, aby obciąć straty i ruszyć dalej. Aby pomóc w podjęciu decyzji, porównaj wyniki funduszu z odpowiednim benchmarkiem lub podobnymi funduszami. Wyjątkowo słabe wyniki porównawcze powinny być sygnałem do sprzedaży funduszu.
Jakie są wady inwestowania w wzrostowe fundusze inwestycyjne? Wzrostowe fundusze inwestycyjne oferują m.inwyższe ryzyko zmienności i wyższe opłatyniż inne rodzaje funduszy wspólnego inwestowania, a także możliwość wystąpienia zmienności rynku i wyższych opłat.
Oto 5 programów funduszy wspólnego inwestowania z najwyższymi 3-letnimi zwrotami wraz ze wskaźnikami kosztów:Quant Fundusz małej kapitalizacji (G)zajmuje pierwsze miejsce na liście z ponad 39% zwrotami, a za nimi plasują się Quant Mid Cap Fund(G), Nippon India Small Cap Fund(G), Quant Flexi Cap Fund(G) i Motilal Oswal Midcap Fund-Reg(G) w tej samej kolejności dziobania.
- Fundusz ICICI Prudential Income Optimizer (FOF) ...
- Fundusz wielozadaniowy Quant. ...
- Fundusz kapitałowy i dłużny ICICI Prudential. ...
- Fundusz regularnego oszczędzania ICICI Prudential. ...
- Edelweiss Aggressive Hybrid Fund. ...
- Fundusz alokacji wielu aktywów SBI. ...
- Fundusz ICICI Prudential Multi Asset.
Dla początkujących aplikacje takie jakGroww i Zerodhato najbezpieczniejsze i najlepsze aplikacje funduszy inwestycyjnych do inwestowania w fundusze inwestycyjne w Indiach. Możesz jednak rzucić okiem na aplikacje funduszy inwestycyjnych, takie jak ET Money, Paytm, 5paisa, myCAMs, Kuvera i inne.
Zmiana środków oznaczaprzeniesienie środków z programu inwestycyjnego do innego programu inwestycyjnego. Inwestor może przełączać się pomiędzy dwoma różnymi schematami, tj. pieniądze są pobierane z funduszu A (zlecenie sprzedaży) i inwestowane w funduszu B (zlecenie kupna). W ten sposób zamiana zamówienia skutkuje dwiema transakcjami: zakupem i sprzedażą.
Czy możemy przekształcić istniejący plan regularnych funduszy inwestycyjnych w plany bezpośrednie? - Quora.Nie możemy bezpośrednio przekształcić zwykłych funduszy inwestycyjnych w plany bezpośrednie. Mają różne NAV i w rzeczywistości są dwoma odrębnymi funduszami. Możesz je sprzedać i kupić bezpośrednio.
Najprostszym sposobem na uniknięcie tego jestwłasne fundusze inwestycyjne na rachunkach emerytalnych z ulgą podatkową, takie jak IRA i 401(k)s. Możesz także upewnić się, że inwestycje zostaną utrzymane w dłuższej perspektywie, dzięki czemu jeśli będziesz winien podatki, zapłacisz je według niższej długoterminowej stopy zysków kapitałowych.
Jaki jest ostateczny termin dla funduszy inwestycyjnych?
Aby zabezpieczyć NAV na konkretny dzień roboczy, inwestycji należy dokonać przed godziną graniczną. Większość programów funduszy wspólnego inwestowania ustala a15:00ostateczny termin transakcji kupna, z wyłączeniem programów funduszy płynnych. Jeśli zainwestujesz do godziny 15:00, otrzymasz NAV na ten dzień.
Sama konwersja jestwolne od podatkudla inwestora i przechodzi z aktywnie zarządzanych funduszy inwestycyjnych, których celem jest osiągnięcie lepszych wyników niż rynek. Podstawową korzyścią nowego ETF jest większa efektywność podatkowa.
Różnice pomiędzy planami bezpośrednimi i regularnymi
Ponieważ TER planów regularnych są wyższe niż planów bezpośrednich, NAV planów bezpośrednich są wyższe niż planów regularnych. Innymi słowy, wartość Twojej inwestycji po dokonaniu zakupu będzie zawsze wyższa w planie bezpośrednim w porównaniu do planu zwykłego.
Plany Regularne pobierają od posiadacza funduszu wszystkie koszty, w tym koszty sprzedaży, prowizje dystrybutorów i prowizje za szlak w ramach TER. W przypadku Planów Direct naliczane są wszystkie koszty inne niż koszty dystrybucji i koszty szlaku. Zatem TER planu bezpośredniego jest niższy.
Akcje oferują większy potencjalny zwrot niż fundusze inwestycyjne, ale kompromisem jest zwiększone ryzyko. Akcje mogą być mądrą inwestycją, jeśli masz wyższą tolerancję na ryzyko, chcesz mieć kontrolę nad swoimi decyzjami handlowymi i nie masz problemu z przeprowadzaniem własnych badań podstawowych lub analiz technicznych w celu wyboru inwestycji.
