Co jest lepszym wzrostem czy dywidendą?
Jeśli chcesz tworzyć bogactwo i masz dłuższy horyzont czasowy, inwestowanie we wzrost pozwoli Ci cieszyć się dłuższymi zwrotami. Jeśli jednak szukasz bardziej natychmiastowego zwrotu i stałego przepływu środków pieniężnych,Inwestowanie w dywidendę może być dla Ciebie najlepszym wyborem.
Inwestowanie środków w akcje dywidendowe oznacza przedkładanie stabilnych zysków nad te o większym potencjale wzrostu. Akcje o wysokim potencjale wzrostu zazwyczaj inwestują wszystkie swoje zyski z powrotem w biznes. Te spółki mają największe szanse na wzrost wartości.
Prawdę mówiąc, opcje wzrostu mogą przynieść korzyści inwestorom długoterminowym. Niemniej jednak,inwestorzy, którzy chcą otrzymywać regularne wypłaty, preferują opcję reinwestycji dywidendy. Musisz więc wziąć pod uwagę kilka parametrów, aby uniknąć inwestowania w fundusz, który nie odpowiada Twoim wymaganiom.
Jedyna różnica polega na tym, że zyski są reinwestowane w opcję wzrostu i dystrybuowane w opcji dywidendy.NAV opcji wzrostu będzie zawsze wyższa niż opcji dywidendyponieważ zyski ponownie zainwestowane w opcję wzrostu mogą z czasem zyskiwać na wartości.
Inwestowanie w dywidendę może być świetną strategią inwestycyjną.Akcje spółek dywidendowych historycznie radziły sobie lepiej niż S&P 500 przy mniejszej zmienności. Dzieje się tak dlatego, że akcje dywidendowe zapewniają dwa źródła zwrotu: regularny dochód z wypłaty dywidendy oraz wzrost ceny akcji. Z biegiem czasu ten całkowity zwrot może się kumulować.
Akcje dywidendowe w istotny sposób przyczyniają się do długoterminowych zyskówAkcje wypłacające dywidendę zazwyczaj narażają Cię na mniejsze ryzyko niż akcje spółek niepłacących dywidendy. Dlatego też większość akcji spółki powinna przez cały czas wypłacać dywidendę.
Można osiągnąć wolność finansową, żyjąc wiecznie z dywidend. Nie oznacza to, że jest to łatwe, ale możliwe. Ci, którzy zaczynali od zera, mają wprawdzie trudną drogę do pasywnego dochodu umożliwiającego emeryturę.
Reinwestycja dywidendy ma pewne wady. Jednym minusem jest toinwestorzy nie mają wpływu na cenę, po której kupują akcje. Jeśli akcje zyskają znaczną wartość, nadal będą je kupować po cenie, która może być wysoka.
Są chwile, kiedy rozsądniej jest wziąć gotówkę, zamiast reinwestować dywidendy. Należą do nich sytuacje, w których jesteś na emeryturze lub blisko niej i potrzebujesz pieniędzy; gdy akcje lub fundusz nie radzą sobie dobrze; gdy chcesz zdywersyfikować swój portfel; a kiedy reinwestycja zaburza równowagę w Twoim portfelu.
Wypłata zamiast tego uniemożliwi pomnożenie inwestycji. Osiągnięcie długoterminowych celów finansowych może zająć więcej czasu:Reinwestycja dywidend prowadzi do spotęgowanego wzrostu. Dzięki temu łatwiej (i szybciej) osiągniesz długoterminowe cele finansowe w porównaniu z trzymaniem gotówki na koncie oszczędnościowym.
Która spółka wypłaca najwyższą dywidendę?
- Międzynarodowy premier Philip Morris.
- Grupa Altria MO.
- Comcast CMCSA.
- Medtronic MDT.
- Pioneer Zasoby Naturalne PXD.
- Duke Energy WSZYSTKO.
- PNC Usługi finansowe PNC.
- Kinder Morgan KMI.
- Dywersyfikuj swoje zasoby dobrych akcji. ...
- Zróżnicuj wagę, aby uwzględnić od pięciu do siedmiu branż. ...
- Wybierz stabilność finansową zamiast wzrostu. ...
- Znajdź firmy o skromnych wskaźnikach wypłat. ...
- Znajdź spółki z długą historią podnoszenia dywidendy. ...
- Reinwestuj dywidendy.
Akcje wzrostowe to dowolne akcje spółki, w przypadku których przewiduje się, że będą rosły w tempie znacznie przekraczającym średni wzrost rynkowy. Te akcjegeneralnie nie wypłacają dywidend.
Czy inwestor naprawdę może wzbogacić się na dywidendach? Krótka odpowiedź brzmi: „Tak”. Dzięki wysokiej stopie oszczędności, solidnym zwrotom z inwestycji i wystarczająco długiemu horyzontowi czasowemu doprowadzi to w dłuższej perspektywie do zaskakującego bogactwa. Dla wielu inwestorów, którzy dopiero zaczynają, może się to wydawać nierealistycznym marzeniem.
Co to jest dobra stopa dywidendy? Dochody z2% do 6%są ogólnie uważane za dobrą stopę dywidendy, jednak przy podejmowaniu decyzji, czy stopa zwrotu z akcji sprawia, że jest to dobra inwestycja, należy wziąć pod uwagę wiele czynników. Twoje własne cele inwestycyjne powinny również odgrywać dużą rolę w podejmowaniu decyzji, jaka będzie dla Ciebie dobra stopa dywidendy.
Serce | Nazwa | Stopa dywidendy |
---|---|---|
ARCC | Stolica Aresa | 9,49% |
HIW | Właściwości Highwoods | 8,45% |
ENB | Enbridge | 8,18% |
EPD | Partnerzy produktów dla przedsiębiorstw | 7,27% |
Średnia stopa wzrostu dywidendy wynosi8% do 10%.
Niezależnie od tego, czy chcesz dzisiaj żyć z dywidend, czy inwestujesz na dłuższą metę, najlepszym sposobem na zbudowanie portfela dywidend zapewniającego stały dochód jest przestrzeganie prostego zestawu zasad zarządzania ryzykiem: Trzymajod 20 do 60 akcjiw celu ograniczenia ryzyka specyficznego dla firmy. Mniej więcej jednakowa waga każdej pozycji.
Stopa dywidendy | Roczna dywidenda od 100 tys. dolarów |
---|---|
1% | 1000 dolarów |
2% | 2000 dolarów |
3% | 3000 dolarów |
4% | 4000 dolarów |
Na rynku, który generuje 2% rocznej stopy zwrotu, trzeba byłoby zainwestować z góry 600 000 dolarów, aby niezawodnie generować12 000 dolarów rocznie(lub 1000 dolarów miesięcznie) w formie dywidendy.
Ile pieniędzy potrzebujesz, aby zarobić 50 000 USD rocznie na dywidendach?
A jeśli masz w sumie duży portfelponad 1,1 miliona dolarówTwój dochód z dywidend może wynosić około 50 000 USD rocznie. Do tego czasu do wyboru będą inne fundusze ETF nastawione na dywidendę.
Kiedy już będziesz mieć aktywa o wartości 1 miliona dolarów,możesz poważnie podejść do życia wyłącznie ze zysków z portfela. W końcu sam S&P 500 generuje średnio 10% zwrotu rocznie. Pomijając podatki i zarządzanie portfelem inwestycyjnym w ciągu roku, fundusz indeksowy o wartości 1 miliona dolarów mógłby zapewnić 100 000 dolarów rocznie.
Dywidendy można sklasyfikować jako zwykłe lub kwalifikowane. Mając na uwadze, żedywidendy zwykłe podlegają opodatkowaniu jak zwykły dochód, dywidendy kwalifikowane spełniające określone wymogi podlegają opodatkowaniu według niższych stawek zysków kapitałowych.
Dywidendy podlegają opodatkowaniu niezależnie od tego, czy przyjmujesz je w gotówce, czy reinwestujesz w fundusz inwestycyjny, który je wypłaca. Obowiązek podatkowy powstaje w roku, w którym reinwestycja dywidendy.
Mimo że inwestorzy nie otrzymują dywidendy pieniężnej z DRIP-ów,niemniej jednak podlegają podatkom, ze względu na fakt, że faktycznie wypłacono dywidendę pieniężną, aczkolwiek reinwestycyjną. W związku z tym uważa się je za dochód i w związku z tym podlega opodatkowaniu.